2013年咨詢工程師考試項(xiàng)目決策分析與評(píng)價(jià)考點(diǎn)40
來源：中大網(wǎng)校 發(fā)布時(shí)間：2012-11-08
2013年咨詢工程師考試項(xiàng)目決策分析與評(píng)價(jià)考點(diǎn)匯總
風(fēng)險(xiǎn)分析
★1、不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
1)不確定性是風(fēng)險(xiǎn)的起因
2)不確定性與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生
3)不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別 不確定的結(jié)果可以優(yōu)于預(yù)期或低于預(yù)期;風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果低于預(yù)期
不知發(fā)生的可能性為不確定性; 已知發(fā)生的可能性為有風(fēng)險(xiǎn)
4)投資項(xiàng)目的不確定性與風(fēng)險(xiǎn)：投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指由于不確定性的存在導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果造成損失的可能性。風(fēng)險(xiǎn)大小即與損失發(fā)生的可能性(概率)成正比，也與損失的嚴(yán)重性成正比。
2、不確定性分析與風(fēng)險(xiǎn)分析：在分析內(nèi)容、方法和作用上不同
(1)不確定性分析只對(duì)投資 受各種不確定因素的影響進(jìn)行分析，并不可能知道這些不確定因素可能出現(xiàn)的各種狀況及其產(chǎn)生影響發(fā)生的可能性;
(2)風(fēng)險(xiǎn)分析則要通過預(yù)知不確定因素(以下稱風(fēng)險(xiǎn)因素)可能出現(xiàn)的各種狀況發(fā)生的可能性，求得其對(duì)投資項(xiàng)目影響發(fā)生的可能性，進(jìn)而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行判斷。
(3)敏感性分析所找出的敏感因素可作為概率風(fēng)險(xiǎn)因素的確定依據(jù)。
聯(lián)系：由敏感性分析可以得知影響項(xiàng)目效益得敏感因素和敏感程度。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析
★★風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別：認(rèn)識(shí)和確定項(xiàng)目究竟可能會(huì)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)因素，這些風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)帶來何影響，原因?同時(shí)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)程度的估計(jì)，得知項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)因素
①投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)基本特征和識(shí)別原則
A、具有不確定性和可能造成損失是風(fēng)險(xiǎn)的最基本特征
B、風(fēng)險(xiǎn)具有階段性，不同階段風(fēng)險(xiǎn)不同，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素要考慮其階段性
C、風(fēng)險(xiǎn)依行業(yè)和項(xiàng)目不同具有特殊性，識(shí)別要注意針對(duì)性，強(qiáng)調(diào)具體項(xiàng)目具體分析
D、風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)性，注意其相對(duì)性，對(duì)于項(xiàng)目的有關(guān)各方主體可能會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)
②投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的思路：首先揭示主要風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)一步找出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，提出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是后評(píng)價(jià)得經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)可運(yùn)用“逆向思維”方法來審視項(xiàng)目，尋找可能導(dǎo)致項(xiàng)目“不可行”得因素，以充分揭示項(xiàng)目得風(fēng)險(xiǎn)來源。
方法：分析和分解方法。主要有系統(tǒng)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、情景分析法。最常用得是樹型分析法，將風(fēng)險(xiǎn)因素層層剖析，盡可能深入到最基本得風(fēng)險(xiǎn)單元。
③常見風(fēng)險(xiǎn)因素的歸納和分解(表12-1)
A、 市場(chǎng)方面得風(fēng)險(xiǎn)因素 A、市場(chǎng)供求總量的實(shí)際情況與預(yù)測(cè)值有偏差
B、項(xiàng)目產(chǎn)品缺乏市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
C、實(shí)際價(jià)格與預(yù)測(cè)價(jià)格的偏差
B、 技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素 ：對(duì)技術(shù)的先進(jìn)性、適用性和可靠性認(rèn)識(shí)不足
C、 資源方面的風(fēng)險(xiǎn)因素 A、礦山和油氣開采等項(xiàng)目的設(shè)計(jì)規(guī)模與實(shí)際儲(chǔ)量可能有較大出入
B、制造業(yè)或某些基礎(chǔ)設(shè)施，原材料燃料運(yùn)輸條件保障
D、 工程方面的風(fēng)險(xiǎn)因素 ：工程地質(zhì)或水文情況
E、 投資方面的風(fēng)險(xiǎn)因素 A、工程量預(yù)計(jì)不足，或設(shè)備材料價(jià)格上升導(dǎo)致投資估算不符需要
B、計(jì)劃不周或外部條件導(dǎo)致建設(shè)工期拖延
C、外匯匯率不利變化導(dǎo)致投資增加
F、 融資方面的風(fēng)險(xiǎn)因素
G、 配套條件的風(fēng)險(xiǎn)因素
H、 外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素：自然環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境因素，個(gè)別涉及政治因素和政策因素。
I、 其他風(fēng)險(xiǎn)因素
上面只是列舉出投資項(xiàng)目可能存在的一些風(fēng)險(xiǎn)因素，但并非能涵蓋所有投資項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)因素;也并非每個(gè)投資項(xiàng)目都同時(shí)存在這么多風(fēng)險(xiǎn)因素，而可能只是其中的幾種，要根據(jù)項(xiàng)目具體情況予以識(shí)別。
★★4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：也稱風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，包括風(fēng)險(xiǎn)損失程度的判別和發(fā)生可能性的估計(jì)兩個(gè)方面。
1)、風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)分類：四類，按照風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目影響程度和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小進(jìn)行劃分，風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)分為一般風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)和災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)。
一般風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性不大，即使發(fā)生，損失小，一般不影響項(xiàng)目可行性
較大風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性較大，或發(fā)生后造成損失較大，但造成的損失程度時(shí)項(xiàng)目可接受的
嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性大，損失大，使項(xiàng)目由可行變不可行;發(fā)生后損失嚴(yán)重，但概率小，采取防范可實(shí)施
災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性很大，一旦發(fā)生產(chǎn)生災(zāi)難性后果，項(xiàng)目無(wú)法承受
2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
①單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)程度估計(jì)
A、 簡(jiǎn)單估計(jì)法：
專家評(píng)估法，
風(fēng)險(xiǎn)因素取值評(píng)定法。專家定量評(píng)定方法。風(fēng)險(xiǎn)因素的最樂觀估計(jì)值、最悲觀估計(jì)值和最可能值向?qū)＜艺{(diào)查，計(jì)算出期望值，再將期望值的平均值與可研中所采用的數(shù)值相比較，求得兩者得偏差值和偏差程度，據(jù)以判別風(fēng)險(xiǎn)程度。偏差值和偏差程度大，風(fēng)險(xiǎn)程度越高。
B、概率分析法。運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)原理進(jìn)行概率分析。
②項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)：一般應(yīng)采用概率分析的方法，對(duì)于離散型風(fēng)險(xiǎn)變量，可采用概率分析的理論計(jì)算法，運(yùn)用概率樹的形式進(jìn)行;對(duì)于連續(xù)型風(fēng)險(xiǎn)變量，可采用模擬計(jì)算法，常用的是蒙特卡落模擬法。
★★5、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究
1)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的作用和要求
① 決策分析與評(píng)價(jià)分析階段得風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是整個(gè)項(xiàng)目管理的重要組成部分。
② 在投資項(xiàng)目決策前的分析評(píng)價(jià)中，不僅要了解項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，且要提出針對(duì)型的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或?qū)L(fēng)險(xiǎn)損失減低到最小程度，才能有助于提高投資的安全型，促使項(xiàng)目獲得成功。
③ 可行型研究階段的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究可為投資項(xiàng)目實(shí)施過程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與管理提供依據(jù)。
④ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋到?jīng)Q策階段與評(píng)價(jià)的各個(gè)方面，并據(jù)此修改部分?jǐn)?shù)據(jù)或調(diào)整方案，進(jìn)行項(xiàng)目方案的再設(shè)計(jì)。
2)常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策并不互斥，實(shí)踐中常常組合使用。
①風(fēng)險(xiǎn)回避：徹底規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種做法，即斷絕風(fēng)險(xiǎn)的來源
適用于兩種情況：可能造成相當(dāng)大的損失且發(fā)生頻率較高;應(yīng)用其他奉賢對(duì)策防范風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)昂貴，得不償失。
②風(fēng)險(xiǎn)控制：針對(duì)可控性風(fēng)險(xiǎn)采取的防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，減少風(fēng)險(xiǎn)損失的對(duì)策，常用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。
可以采取技術(shù)措施、工程措施和管理措施，也可采取向外分散的方式來減少項(xiàng)目承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
③風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：試圖將項(xiàng)目野豬可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人去承擔(dān)，以避免風(fēng)險(xiǎn)損失的一種方法。
兩種方式：轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)源;轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)損失(保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移)
④風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)：將風(fēng)險(xiǎn)損失留給項(xiàng)目業(yè)主自己承擔(dān)。三種適應(yīng)情況
A、已知有風(fēng)險(xiǎn)但由于可能獲利而需要冒險(xiǎn)
B、已知有風(fēng)險(xiǎn)，但若采取措施，其費(fèi)用支出會(huì)大于自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的損失
C、風(fēng)險(xiǎn)損失小，發(fā)生頻率高的風(fēng)險(xiǎn)
3)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的要點(diǎn)
① 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)貫穿于決策分析與評(píng)價(jià)的全過程。
② 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)具針對(duì)性
③ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)有可行性
④ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策必具經(jīng)濟(jì)性
⑤ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)。